Audit privátních financí
I sebelepší plány v životě mohou kdykoli zkrachovat na situacích, které bychom běžně nepředpokládali. V otázce privátních financí a plnění si finančních cílů se jedná o situace, které mohou způsobit výpadek či snížení příjmů nebo dokonce ztrátu majetku. Místo jeho budování je pak třeba se koncentrovat na jeho záchranu nebo musíš omezit investiční plány a realizace tvých cílů se začíná oddalovat o několik let. Jakmile zjistíme potenciální finanční dopad jednotlivých rizik na rozpočet, můžeme začít hledat řešení.
V rámci privátního finančního auditu pojmenujeme všechna možná rizika, vyčíslíme jejich dopad a nastavíme taková řešení, která ti pomohou případné finanční ztráty v nepříjemných situacích prakticky eliminovat. Budeš mít k dispozici komplexní "záchranný plán" a jistotu, že tě na cestě ke splnění cílů nic nepřekvapí ani nezastaví.
Audit privátních financí převyšuje rozsahem většinu konkurenčních služeb na úrovni zprostředkování produktů, které se pouze schovávají za pojmem finančního poradenství.
Finanční přání a cíle
Denně čelíme novým situacím a výzvám, které musíme zvládnout. Zároveň však máme touhy, přání a jasnou představu o budoucnosti. Chceme žít život podle vlastních vizí. Abychom to dokázali, musíme se naučit pokládat si správné otázky. Každý z nás má přání a cíle. Studium dětí na prestižní univerzitě, nové auto, příjemnější bydlení nebo cestování. To vše stojí plno peněz. Aby vše nezůstalo jen na papíře, je klíčové tyto cíle správně definovat.
Jaké jsou benefity auditu?
Audit privátních financí zahrnuje řešení všech oblastí týkající se vašich privátních financí. Od financování, přes investice, řešení penze až po ochranu před rizikem ztráty či snížení příjmu a majetku. Vše vychází z přesné definice cílů. Musíme je společně poznat - včetně finančních možností. Úkolem pro nás je pak hledat řešení, která ti nakonec přinesou rychlejší a efektivnější dosažení finančních cílů, a to při zachování vysoké míry bezpečí.
Finanční nezávislost
Zjistíme, zda ti hrozí ztráta části státních důchodů, zda v evidenci u ČSSZ existují „bílá“ místa, díky kterým můžeš reálně přijít o peníze. Dále zmapujeme, zda je i pro tebe reálné zajistit si finanční nezávislost na státu a získat doživotní rentu. Klíčové bude najít odpověď na otázku, zda tvoje peníze vydělávají tolik, kolik by mohly. A nesmíme zapomenout i na to, zda je tvoje investiční portfolio správně nastaveno z hlediska výnosů i bezpečnosti.
Zajištění příjmu a majetku
Máš už nyní jistotu, zda je tvoje aktuální nastavení zajištění rizik správné a přesné? Garanci, že máš zajištěn natolik dostatečný příjem k pokračování ve tvých plánech, pokud by se přihodilo cokoliv nepříjemného v životě? Že by u tebe v žádném případě nedošlo k „podpojištění“ nebo „přepojištění“? Jistotu, zda neplatíš za hypotéku či úvěry více, než opravdu musíš? V rámci výstupu Auditu privátních financí najdeš odpověď na tyto i další otázky.