Finanční přání a cíle

Denně čelíme novým situacím a výzvám, které musíme zvládnout. Zároveň však máme touhy, přání a jasnou představu o budoucnosti. Chceme žít život podle vlastních vizí. Abychom to dokázali, musíme se naučit pokládat si správné otázky. Každý z nás má přání a cíle. Studium dětí na prestižní univerzitě, nové auto, příjemnější bydlení nebo cestování. To vše stojí plno peněz. Aby vše nezůstalo jen na papíře, je klíčové tyto cíle správně definovat.

Jaké jsou benefity auditu?

Audit privátních financí zahrnuje řešení všech oblastí týkající se vašich privátních financí. Od financování, přes investice, řešení penze až po ochranu před rizikem ztráty či snížení příjmu a majetku. Vše vychází z přesné definice cílů. Musíme je společně poznat - včetně finančních možností. Úkolem pro nás je pak hledat řešení, která vám nakonec přinesou rychlejší a efektivnější dosažení finančních cílů, a to při zachování vysoké míry bezpečí. 

Finanční nezávislost

Zjistíme, zda vám hrozí ztráta části státních důchodů, zda v evidenci u ČSSZ existují „bílá“ místa, díky kterým můžete reálně přijít o peníze. Dále zmapujeme, zda je i pro vás reálné zajistit si finanční nezávislost na státu a získat doživotní rentu. Klíčové bude najít odpověď na otázku, zda vaše peníze vydělávají tolik, kolik by mohly. A nesmíme zapomenout i na to, zda je vaše investiční portfolio správně nastaveno z hlediska výnosů i bezpečnosti.

Zajištění příjmu a majetku

Máte už nyní jistotu, zda je vaše aktuální nastavení zajištění rizik správné a přesné? Garanci, že máte zajištěn natolik dostatečný příjem k pokračování ve tvých plánech, pokud by se přihodilo cokoliv nepříjemného v životě? Že by u vás v žádném případě nedošlo k „podpojištění“ nebo „přepojištění“? Jistotu, zda neplatíte za hypotéku či úvěry více, než opravdu musíte? V rámci výstupu Auditu privátních financí najdete odpověď na tyto i další otázky.